Тәуекелдер туралы ескерту

«Pax Finance» жауапкершілігі шектеулі серіктестігі

БСН 260540020321

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің цифрлық активтер нарығындағы дилерлік қызметке - қамтамасыз етілмеген цифрлық активтермен айырбастау операцияларына арналған лицензиясы

2026 жылғы 30 маусымдағы № 0126001O

ТӘУЕКЕЛДЕР ТУРАЛЫ ЕСКЕРТУ

және қамтамасыз етілмеген цифрлық активтермен операциялар кезінде тәуекелдерді қабылдау шарттары

Клиенттерге арналған жария редакция

Редакция 1.0

БЕКІТІЛГЕН

«Pax Finance» ЖШС Директорының бұйрығымен

Беиспеков Аслан Галимович

2026 жылғы «10» шілдедегі № 6

1. Жалпы ережелер

«Pax Finance» ЖШС, БСН 260540020321 (бұдан әрі - «Компания») қатысатын барлық операциялар және Компания ұсынатын сервистерді (бұдан әрі - «Сервис») пайдалану Пайдаланушымен тек өз тәуекелімен жүзеге асырылады. Цифрлық активтер және олармен операциялар елеулі қаржылық шығындарға әкелуі мүмкін.

Компания қамтамасыз етілмеген цифрлық активтерді айырбастау операторының қызметін Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі берген цифрлық активтер нарығындағы дилерлік қызметке - қамтамасыз етілмеген цифрлық активтермен айырбастау операцияларына арналған 2026 жылғы 30 маусымдағы № 0126001O лицензия негізінде, Қазақстан Республикасының 2023 жылғы 6 ақпандағы № 193-VII «Қазақстан Республикасындағы цифрлық активтер туралы» Заңына, Қазақстан Республикасының 2009 жылғы 28 тамыздағы № 191-IV «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» Заңына (бұдан әрі - «КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚ туралы Заң») және Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2026 жылғы 29 сәуірдегі № 45 «Қамтамасыз етілмеген цифрлық активтерді айырбастау операторларының қызметін жүзеге асыру қағидаларын бекіту туралы» қаулысына (бұдан әрі - «№ 45 Қағидалар») сәйкес жүзеге асырады.

Компания цифрлық активтердің құнының сақталуына кепілдік бермейді және цифрлық активтердің нарықтық құнының ауытқуы салдарынан немесе Пайдаланушының мәмілелер жасау туралы өз шешімдері салдарынан келтірілген залалдар үшін жауап бермейді.

Пайдаланушының Сервисті пайдалануы осы құжатпен толық және хабардар келісуді және төменде көрсетілген тәуекелдерді өзіне қабылдауды білдіреді. Тәуекелдердің кез келгенімен келіспейтін Пайдаланушы Сервисті пайдалануға құқылы емес.

Осы Тәуекелдер туралы ескертумен танысу Пайдаланушының № 45 Қағидалардың 53-56-тармақтарында көзделген біліктілікті айқындауға арналған сауалнамадан (тесттен) өтуін алмастырмайды. Осындай тест нәтижелері бойынша жеткілікті біліктілік расталғанға дейін Пайдаланушының операциялары Компанияның AML/KYC саясатында белгіленген лимиттермен шектеледі.

Осы Тәуекелдер туралы ескерту Компанияның Пайдаланушы келісімінің ажырамас бөлігі болып табылады және онымен және Компанияның Дербес деректерді өңдеу және қорғау саясатымен бірге қолданылады.

2. Негізгі тәуекелдер

Пайдаланушы келесі тәуекелдерді мойындайды, түсінеді және қабылдайды:

Залал тәуекелі. Цифрлық активтермен операциялар жоғары деңгейдегі тәуекелмен байланысты; залалдар қысқа мерзімде туындауы және салынған қаражаттың толық жоғалуына жетуі мүмкін.
Нарықтық құбылмалылық. Цифрлық активтердің құны мен өтімділігі күрт және болжауға келмейтін өзгерістерге ұшырайды.
Цифрлық активтердің құқықтық мәртебесі. Қамтамасыз етілмеген цифрлық активтер заңды төлем құралы болып табылмайды, мемлекеттік кепілдіктермен қамтамасыз етілмейді, депозиттерді сақтандыру схемаларына немесе инвесторларды қорғау жүйелеріне жатпайды.
Реттеушілік тәуекелдер. Халықаралық, өңірлік және ұлттық деңгейлердегі заңнама өзгерістері цифрлық активтердің айналымына, қолжетімділігіне және құнына теріс әсер етуі, сондай-ақ шоттарды бұғаттауға, операцияларды тоқтата тұруға немесе қаражатты жоғалтуға әкелуі мүмкін.
Транзакциялардың қайтарылмайтындығы. Үлестірілген тізілімде (блокчейнде) тіркелген цифрлық активтермен операциялар қайтарылмайды. Қате жасалған транзакциялар немесе қате көрсетілген деректемелер салдарынан болған шығындар өтелуге жатпайды.
Хаттамалық өзгерістер тәуекелі. Хардфорк, блокчейнді қайта ұйымдастыру, консенсус хаттамасын өзгерту немесе желінің өзге де техникалық өзгерістері цифрлық активтің қолжетімділігіне, құнына немесе техникалық сипаттамаларына әсер етуі мүмкін, оны айырбастау мүмкіндігінен айырылуды қоса алғанда.
Транзакцияларды тіркеу. Цифрлық активпен операцияны орындау күні болып оның үлестірілген тізілімге (блокчейнге) жазылу күні саналады, ол Пайдаланушының операцияны бастамалау күнінен өзгеше болуы мүмкін.
Өтімділікті жоғалту тәуекелі. Цифрлық активтердің құны нарық қатысушыларының оларды ақшаға айырбастауға дайындығына байланысты. Сұраныстың тоқтауы немесе шектелуі активтің құнының толық жоғалуына және оны сатудың мүмкін еместігіне әкелуі мүмкін.
Танылудың шектеулілігі. Қазіргі уақытта есеп айырысуларда цифрлық активтерді қабылдайтын тұлғалардың болашақта да осылай жасауын жалғастыратынына кепілдік жоқ.
Операциялық және технологиялық тәуекелдер. Цифрлық активтерді пайдалану алаяқтық, кибершабуылдар, техникалық іркілістер және блокчейн желілерінің қателіктері тәуекелдерімен байланысты. Цифрлық активтерді қате мекенжайға немесе қате желіде жіберу оларды қайтарымсыз жоғалтуға әкеледі; деректемелердің (мекенжай, memo/tag, желі) дұрыстығына жауапкершілік Пайдаланушыға жүктеледі.
Қамтамасыз етудің жеткіліксіздігі тәуекелі. Компанияның Пайдаланушының ақшасын немесе цифрлық активтерін қабылдауы мен операцияны орындауы аралығындағы кезеңде (соның ішінде Компанияның Төлем тәртібінде белгіленген мерзімдерде) ақша мен цифрлық активтер Компаниямен уақытша әкімшіленеді. Компанияның Пайдаланушылар алдындағы міндеттемелерін жабуға арналған активтері мен ақшалай қаражаты Пайдаланушылардың залалдарын толық жабу үшін жеткіліксіз болуы мүмкін, соның ішінде Компанияның төлемге қабілетсіздігі кезінде.
Қолжетімділікті жоғалту тәуекелі. Есептік жазбаға қол жеткізу деректерінің (логин, құпиясөз, екі факторлы аутентификация кодтары, қалпына келтіру кілттері) жоғалуы немесе бүлінуі цифрлық активтерді бақылауды қайтарымсыз жоғалтуға әкелуі мүмкін.
Үшінші тұлғалар тәуекелі. Компания өз бақылауынан тыс үшінші тарап провайдерлерінің (банктер, төлем жүйелері, сәйкестендіру провайдерлері, блокчейн-аналитика) қызметтерін пайдаланады. Олардың жұмысындағы іркілістер немесе қызметін тоқтатуы Сервистің қолжетімділігіне әсер етуі мүмкін.
Санкциялық ықпал тәуекелі. Пайдаланушыны, оның контрагенттерін немесе ол пайдаланатын әмияндарды санкциялық тізімдерге (БҰҰ ҚК, OFAC, ЕО, Қазақстан Республикасының уәкілетті органдары) енгізу операцияларды тоқтата тұруға, бұғаттауға және ақпаратты уәкілетті органдарға беруге әкелуі мүмкін.
КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚ мақсатында операцияларды тоқтата тұру тәуекелі. Компания күдікті операция туралы қаржы мониторингі жөніндегі уәкілетті органға тиісті шешім қабылданған күннен кейінгі жұмыс күнінен кешіктірмей хабарлайды. Уәкілетті орган хабарлама алған сәттен бастап 24 (жиырма төрт) сағат ішінде операцияны 3 (үш) жұмыс күніне дейін тоқтата тұру туралы шешім қабылдауға құқылы; құқық қорғау органдарының шешімі болған жағдайда шығыс операцияларын тоқтата тұру КЖ/ТҚ/ЖҚҚТҚ туралы Заңда белгіленген тәртіппен 15 (он бес) күнтізбелік күнге дейін ұзартылуы мүмкін.
Миксерлермен және анонимайзерлермен өзара әрекеттесу тәуекелі. Анонимдеу сервистерімен (миксерлер, тумблерлер) немесе шығу тегін жасырудың өзге де құралдарымен байланысты цифрлық активтер Компаниямен қабылданбайды; олар қайтарылуы, бұғатталуы немесе уәкілетті органдарға берілуі мүмкін.
Лицензияны кері қайтару немесе тоқтата тұру тәуекелі. Компанияның лицензиясы Қазақстан Республикасының «Қазақстан Республикасындағы цифрлық активтер туралы» Заңында, № 45 Қағидаларда және Қазақстан Республикасының өзге де заңнамасында көзделген жағдайларда Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкімен тоқтата тұрылуы, кері қайтарылуы немесе тоқтатылуы мүмкін. Бұл жағдайда Компания Сервисті ұсынуды тоқтатады және Пайдаланушыларды Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген мерзімде хабардар етеді.
Салықтық тәуекел. Пайдаланушы цифрлық активтермен операцияларға байланысты туындайтын салықтық міндеттемелерді орындау үшін Қазақстан Республикасының салық заңнамасына және өзінің салық резиденттігі елінің заңнамасына сәйкес дербес жауап береді. Компания салық консультанты болып табылмайды және салық салу мәселелері бойынша ұсынымдар бермейді.

3. Тәуекелдерді қабылдау

Сервисті пайдалану арқылы Пайдаланушы: көрсетілген тәуекелдерді толық түсінетінін және мойындайтынын; цифрлық активтермен операциялар жасау туралы шешімдерді дербес қабылдайтынын; осы тәуекелдердің сипатын бағалауға жеткілікті білім мен тәжірибесі бар екенін; ықтимал залалдар үшін, соның ішінде салынған қаражаттың толық және қайтарымсыз жоғалу тәуекелі үшін жауапкершілікті өзіне қабылдайтынын; Компанияның қасақана әрекеттері, өрескел абайсыздығы немесе алаяқтығы жағдайларын қоспағанда, осы құжатта көрсетілген мән-жайлар салдарынан туындаған залалдарды өтеу туралы Компанияға талап қоймайтынын растайды.

Осы құжаттағы ешнәрсе Пайдаланушының Қазақстан Республикасының заңнамасында, соның ішінде Қазақстан Республикасының «Тұтынушылардың құқықтарын қорғау туралы» Заңында белгіленген тұтынушы ретіндегі императивтік құқықтарын шектемейді және шектеу ретінде түсіндірілмейді. Егер осы құжаттың жекелеген ережесі Пайдаланушы үшін Қазақстан Республикасы заңнамасының императивтік нормаларына қарағанда қолайлылығы аз шарттарды белгілесе, Қазақстан Республикасы заңнамасының нормалары қолданылады.

Пайдаланушы Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкін, оның лауазымды тұлғалары мен қызметкерлерін Компанияға берілген Лицензия негізінде жүзеге асырылатын қызметіне байланысты кез келген талаптардан жауапкершіліктен босатады. Пайдаланушы Пайдаланушы келісімінде және Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен тікелей Компанияға дәлелді талаптар қою құқығын сақтайды.

4. Пайдаланушыға ұсынымдар

цифрлық активтермен операцияларға тек Пайдаланушы өзінің қаржылық жағдайына зиян келтірмей жоғалтуға жол бере алатын қаражатты ғана салу;
растау алдында әрбір операцияның шарттары мен деректемелерін (әмиян мекенжайы, memo/tag, блокчейн желісі) тексеру;
есептік жазба деректерін (логин, құпиясөз, екі факторлы аутентификация кодтары, қалпына келтіру кілттері) үшінші тұлғаларға бермеу;
қорғалған құрылғылар мен байланыс желілерін пайдалану;
Компанияға тек оның сайтында көрсетілген ресми арналар арқылы жүгіну және веб-ресурстардың түпнұсқалығын тексеру;
қажет болған жағдайда тәуелсіз қаржылық, салықтық және заңгерлік кеңесшілерге кеңес алу үшін жүгіну.

5. Қорытынды ережелер

Осы Тәуекелдер туралы ескерту Компания директорының бұйрығымен бекітілген күнінен бастап күшіне енеді.

Өзекті редакция Компанияның ресми веб-сайтында https://paxfinance.kz орналастырылады.

Компания осы Ескертуге Қазақстан Республикасының қолданыстағы заңнамасы мен Лицензия шарттары шеңберінде өзгерістер енгізуге құқылы; өзгерістер туралы ақпарат Компанияның сайтында жарияланады. Жаңа редакция күшіне енгеннен кейін Сервисті пайдалануды жалғастыру Пайдаланушының өзгерістермен келісуін білдіреді.

6. Компанияның деректемелері мен байланыс ақпараты

Толық атауы

«Pax Finance» жауапкершілігі шектеулі серіктестігі

Қысқартылған атауы

«Pax Finance» ЖШС

БСН

260540020321

Директор

Беиспеков Аслан Галимович

Қызмет негізі

Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі берген 2026 жылғы 30 маусымдағы № 0126001O лицензия

Заңды мекенжайы

010000, Қазақстан Республикасы, Астана қаласы, Нұра ауданы, Қабанбай Батыр даңғылы, 47/2, 2 тұрғын емес үй-жай

Веб-сайт

https://paxfinance.kz

Телефон

+7 777 992 1113

Электрондық пошта

info@paxfinance.kz

Күшіне ену күні: 20.07.2026 Редакция: 1.0